الموضوع: دبلوم إدارة المخاطر المصرفية

يسر المركز المتخصص للتدريب والاستشارات أن يعلن عن الدبلوم التدريبي المتخصص فى إدارة المخاطر المصرفية وفقا للتفاصيل التالية:

اسم الدبلوم: إدارة المخاطر المصرفية
مدة الدبلوم : شهر
تاريخ عقد الدبلوم: 02 أكتوبر الى 27 أكتوبر 2022
مكان عقد الدبلوم: القاهرة - فندق خمس نجوم

محتويات الدبلوم:

مقدمة:
يمكن القول أن معرفة المخاطر وتقويمها وإدارتها هي من العوامل الرئيسة في نجاح البنوك وازدهارها وتحقيقها لأهدافها، فإذا كان الدخول في المخاطرة المقصود به الحصول على أرباح أعلى إلا أن عدم إدارة هذه المخاطر بطريقة علمية صحيحة قد يؤدي إلى فقدان العائدات والفشل في تحقيق الأهداف الاستراتيجية للبنك، لذا فإن الفهم الصحيح لإدارة المخاطر المصرفية، والتقويم الذاتي للمخاطر وإجراءات الرقابة، تتطلب الإجابة عن العديد من التساؤلات حول:

o ماهية المخاطر وأنواعها؟
o ما مدى معرفة المخاطر الرئيسة للبنك وتحليلها وتقويمها؟
o ما هي طرق قياس وتقويم وإدارة احتمال وقوع المخاطر وعلاقتها بما يتحقق من عائدات؟
o ماهية طرق فحص وتقويم التأثير المحتمل على الأعمال؟
o كيفية تحديد طرق الرقابة الفعالة لتخفيض المخاطر؟
o ما المهمات التي يمكن أن تقوم بها إدارة المخاطر في المصارف؟
o ماهية نظم التقويم الذاتي للمخاطر؟
o كيفية تطبيق إجراءات الرقابة؟
o ما دور إدارة التدقيق الداخلي في إدارة المخاطر؟

أهداف البرنامج :

• تزويد المشاركين بالمفاهيم الأساسية للمخاطر المصرفية
• تعريف المشاركين بمفهوم إدارة المخاطر المصرفية وأهميته.
• تعريف المشاركين بإجراءات الرقابة الإشرافية وفق اتفاقيات بازل 1 و 2 و 3.
• تعريف المشاركين بالمصادر الداخلية والمصادر الخارجية للأموال في المؤسسات المصرفية.
• تعريف مخاطر الائتمان وأساليب قياسها
• فهم مخاطر التشغيل وأساليب قياسها
• تعريف مخاطرالسوق وأساليب قياسها.

البرنامج موجهة إلى:

• مدراء ومنسوبي أقسام ادارة المخاطر فى المصارف والمؤسسات المالية
• مشرفي أقسام ادرة المخاطر بالمصارف
• مدراء الائتمان في المصارف
• المدراء المهتمون بإدارة الاستثمار والتعامل مع التعثر المالي
• مدراء الاقسام في المصارف
• المهتمون بالإقراض والائتمان في المؤسسات المالية

محاور البرنامج:
الأسبوع الأول ( المخاطر المالية – مخاطر الائتمان)
مقدمة: المخاطر المالية

• مفهوم المخاطر
• أنواع المخاطر

• المخاطر المالية

• المخاطر الائتمانية
• مخاطر السيولة
• مخاطر التضخم
• مخاطر تقلبات أسعار الصرف
• مخاطر أسعار الفوائد
• مخاطر السمعة

مخاطر الائتمان

• تعريف خطر الائتمان ومسبباته وأنواعه

• منشأ خطر الائتمان

• أهميه تقدير وقياس وإداره خطر الائتمان
• أقسام خطر الائتمان

• خطرالائتمان وفقا لطبيعه الائتمان
• خطرالائتمان وفقا لمصدر الائتمان

• أنواع مقاييس خطر الائتمان
• قياس خطر الائتمان (الخساره المتوقعة)

الأسبوع الثاني ( مخاطر التشغيل)

مخاطر العمليات ( التشغيل)

• مقدمه عن المخاطر التشغيليه
• مصادر المخاطر التشغيليه
• تعريف المخاطر التشغيليه
• أنواع المخاطر التشغيليه

• المخاطر الداخلية
• المخاطر الخارجية

• الممارسات المتعلقه بالعملاء والمنتجات والأعمال
• الأضرار في الموجودات الماديه
• التنفيذ وإداره المعاملات
• المخاطر القانونيه
• طرق تحديد المخاطر التشغيليه

• التقييم الذاتي أو تقييم المخاطر
• مسح المخاطر
• المؤشرات الرئيسيه للمخاطر

• الإحتيال المالي (الاختلاس)
• تزييف العملات
• السرقة والسطو

• الجرائم الإلكترونية

• أجهزة الصرف الآلي.
• بطاقات الائتمان.
• نقاط البيع.
• عمليات الاختلاس الداخلي من خلال تواطؤ الموظفين.
• تبادل البيانات آليًا.
• عمليات الاختلاس الخارجي.
• عمليات التجزئة الآلية

الأسبوع الثالث ( مخاطر السوق)
مخاطر السوق

• التعريف بمخاطر السوق
• إطار مخاطر السوق وفق مقررات بازل
• التحليل النظري للعلاقه بين مخاطر السوق ومخاطر السيوله والأثر علي استقرار مصادر تميل البنك
• أنواع مخاطر السوق :

• مخاطر سعر الفائده
• مخاطر هوامش الائتمان
• مخاطر أسعار السلع
• مخاطرأسعار الاسهم
• مخاطر الصرف(مخاطر العملات )

• الطرق المستخدمه للتنبؤ بمخاطر السوق

• قياس مخاطر السوق

• المقاييس الخاصه
• المقاييس الشامله

• طرق معالجه مخاطر السوق
• تعريف مخاطر السيوله
• ارتباط خطر السيوله بالعمل المصرفي
• أبعاد خطر السيوله
• قيمه السيوله لبعض الاصول
• مصدر خطرالسيوله
• نسبه تغطيه السيوله
• الرقابه والاشراف علي السيوله

الأسبوع الرابع ( ورش عمل وتطبيقات عملية )

ورش عملية شاملة لكافة المخاطر وتحليل حالات واقيعة فعلية من داخل البنوك .

للاستفسار والتسجيل:
ايميل: [مشاهدة الروابط متاحة فقط لأعضاء المنتدى .. ]
جوال/ واتس أب: 01141555175 002
[مشاهدة الروابط متاحة فقط لأعضاء المنتدى .. ]